Доброго времени суток, уважаемые читатели! Развивая тему про мировые финансовые регуляторы, отправляемся в Европу, чтобы познакомиться с деятельностью одной значимой фигуры в механизме регулирования рыночной активности.
Известно, что система регуляции рынков в Европе заслужила уважение по всему миру, и служит развитию финансовой деятельности наряду с такими прославленными представителями как MiFID и CySec.
Важно знать, что финансовые регуляторы выполняют важную функцию по защите прав участников рынка, рядовых трейдеров. Это обретает очень большое значение, ведь каждый год финансовый рынок пополняется огромный количеством новых участников, которые могут быть не совсем чисты на руку и преследовать собственные интересы.
В данной статье речь пойдет о финансовом регуляторе из Нидерландов, носящем название AFM. Рассмотрим деятельность финансового регулятора AFM и разберемся с целями, которые она преследует.
О финансовом регуляторе AFM
AFM (Управление Финансовыми Рынками Голландии) представляется собой регулятивный орган, действующий в Нидерландах и входящий в состав Европейской системы по регулированию финансовых рынков.
Финансовый регулятор AFM начал свою деятельность в 2002 году, являясь преемником Голландской комиссии по ценным бумагам. В начале своей работы под ведомством финансового регулятора AFM находилась лишь работа фондовой биржи. В настоящий момент под его регулированием находятся почти все рынки и осуществляется контроль за импортерами услуг в данной области.
Министерство финансов осуществляет контроль деятельности финансового регулятора AFM, наделяя его полномочиями применять различные санкции и осуществлять защиту инвесторов. Следует отметить, что несмотря на координацию полномочными органами, большинство операций производится автономно.
Цели организации AFM
Любая организация, осуществляя свою деятельность, преследует определенные цели, AFM не стал исключением. Главной задачей финансового регулятора AFM является создание наиболее комфортных условий для взаимодействия участников рынка.
Наряду с этим, организацией AFM ведется деятельность против мошенничества, контроль за действиями инсайдеров, манипулирующих рынком. В сущности, все организации, которые планируют начать оказывать услуги на территории Голландии, попадают под контроль регулятора AFM.
Помощником в деятельности финансового регулятора AFM выступает Центральный Банк Нидерландов. Он осуществляет информационную и финансовую поддержку. Хочется заметить, что деятельность данной организации оказывает положительное влияние на весь финансовый рынок Голландии.
В целом, самой главной задачей для организаций подобного рода, является надзор за качеством взаимодействия брокеров и их клиентов.
Регулятор AFM гарантирует прозрачность операций, которые проводят брокеры бинарных опционов, честность и достоверность информации, передаваемой клиентам.
При регистрации корпораций выдается лицензия, подтверждающая квалификацию и позволяющая осуществлять данную деятельность. Наряду с этим, работа финансового регулятора AFM ведется и с фондовой биржей. Главной целью при этом является контроль за выполнением всех обязательств брокера перед своими клиентами.
Важно для потребителей
Информационная работа является важной составляющей деятельности организации. Любому желающему не составить труда найти самые свежие сведения о деятельности финансового регулятор AFM. Например, на сайте регулятора AFM можно просмотреть перечень компаний, имеющих лицензию. Так же на сайте оперативно публикуются сведения о нарушителях, т.е. потребитель сможет ознакомиться с черным списком брокеров бинарных опционов и увидеть санкции, применяемых по отношению к ним.
В информации указан номер горячей линии, по которому можно задать интересующие вопросы или же при необходимости получить помощь в составлении претензии.
Ответ нарушителям
Как и любая организация подобного рода, регулятор AFM имеет определенные полномочия при борьбе с мошенниками, права на применение против них различных санкций.
В обязанности данной организации входит как осуществление плановых проверок компаний, имеющих лицензию, так и проведение незапланированных ревизий. Показаниями к таковой является поступление сведений о нарушении требований или ведения необъективной политики в отношении клиента.
Если были выявлены нарушения, компания в праве применять различные санкции к нечестному брокеру: от предупреждения и наложения штрафа и приостановки работы организации с последующим отзывом лицензии до полной ликвидации брокера.
Например, в 2013 году финансовым регулятором AFM был выписан штраф компании Ferratum ввиду отсутствия лицензии на оказываемые услуги. За данные нарушения назначается штраф в размере 1 миллиона долларов, но с учетом того, что компания Ferratum небольшая, со скромным доходом, регулятор AFM назначил сумму в 300 тысяч долларов.
Ответ инсайдерам
Регулятор AFM ведет активную борьбу против инсайдеров. Под санкции попадают инсайдеры, сделки которых нарушают регламент. Размер штрафа в таком случае будет в двое превышать сумму, полученную от совершения такой сделки. Такой закон был принят Министерством Финансов еще в 2008 году.
К примеру, при совершении сделки, инсайдер получил в свое распоряжение 5 миллионов долларов. Меры компании при этом будут жесткие, но эффективные: сделка аннулируется, и инсайдер должен будет выплатить штраф в размере 10 миллионов долларов. Данная политика агрессивна, но именно она дает рынку возможность бурного роста.
Подведение итогов
Справедливости ради отметим, что регулятор AFM не является общедоступным и высокоэффективным контролирующим звеном. Власть его в полной мере действует только в собственной стране и с ограничениями в странах Европейского Союза. Но если брокер зарегистрирован в данной организации, это говорит о его высокой надежности.