FSA (регулятор Великобритании)

Только управление по финансовому регулированию Великобритании может выдать лицензию FSA. Особенностью финансовыго регулятора FSA является практическое отсутствие его контроля со стороны государства, а потому, может считаться независимым и самостоятельным.

Функцией FSA является регулирование и надзор за функционированием инвестиционных и банковских компаний. Хотя финансовый регулятор FSA не имеет статуса государственного, тем не менее он располагает широкими полномочиями в данной области.

История возникновения FSA

В 1985 году инициатива министра финансов Великобритании привела к образованию финансового регулятора FSA. Тогда же министр делегировал некоторую часть распорядительных возможностей, но только в 1998 году, когда в Великобритании было проведено реформирование государственной власти в направлении либерализации, финансовый регулятор FSA получил более широкие полномочия. Изменилась роль FSA в мониторинге деятельности финансовых организаций. В частности, в рамках проведения реформы, FSA получил полномочия надзорных функций государственного банка Англии.

Но полностью независимым финансового регулятора FSA назвать все же нельзя, поскольку ее функционирование происходит на основе поручения, гарантом которого является Казначейство Великобритании. Поручение представляет собой простой сертификат, разрешающий осуществлять свою деятельность. Но функционально, FSA не зависит от правительства Великобритании, и финансируется за счет фирм, чью деятельность регулирует, в виде налоговых платежей, и выплат за оказание услуг. Все принятые решения нельзя считать окончательными, поскольку клиенты имеют право обратиться в Трибунал по финансовым услугами для проведения апелляций.

Задачи, осуществляемые FSA

Основная функция финансового регулятора FSA — обеспечить безопасность финансовой деятельности внутри страны. Для успешного выполнения этой функции, организация контролирует выполнение субъектами, осуществляющими деятельность на внутреннем финансовом рынке, ряда жестких нормативов, и ограничений:

• Основные направления, подлежащие контролю со стороны FSA:
• Работа брокеров бинарных опционов;
• Деятельность компаний - страховщиков;
• Консалтинг в сфере финансовых вкладов;
• Капиталовложения;
• Эмиссия электронных денег.

Жесткие требования, выдвигаемые регулятором FSA компаниям, направлены на защиту клиентов, пользующимися финансовыми услугами. Также благодаря этим мерам, значительно сократилось число экономических преступлений в этой сфере.

Но надо отметить, что в первую очередь, деятельность регулятора FSA должна обеспечивать защиту интересов граждан Великобритании, но если иностранная финансовая организация имеет лицензию FSA, то сам этот факт может служит гарантией безопасности, поскольку лицензироваться в FSA очень сложно.

Порядок лицензирования в FSA

Более детальное рассмотрение механизма выдачи лицензии, поможет дать объяснение тем требованиям, которые предъявляются организациям, предоставляющие услуги в финансовой сфере. Надо обратить внимание на то, что жесткого отбора на первоначальном этапе не существует. Стать кандидатом на лицензирование может каждая организация, работающая по соответствующему профилю.

Поскольку финансовый регулятор FSA имеет возможность контроля деятельности международных компаний, то не имеет принципиального значения, будет ли регистрация проходить именно в Великобритании.

Кандидат на получение лицензии от финансового регулятора FSA обязан предъявить полный пакет из необходимого перечня учредительных документов, а сверх того - еще более двадцати документов. Причем, постоянного списка документов не существует, его состав постоянно меняется. Главное, чтобы предоставленная информация отображала реальное состояние фирмы на текущий момент, и давала представление о перспективах ее дальнейшего развития.

Если представленная информация отвечает всем предъявляемым требованиям, то соискатель получает лицензию. При этом учитывается, что величина капитала бинарного брокера должна быть не менее миллиона евро, параллельно проводится внутренний аудит компании, с целью определения степени, и видов риска, которым могут быть подвергнуты потенциальные клиенты.

Регламент работы FSA

FSA, как и любая организация следует заранее установленным правилам, определяющими принципы ее работы. Таким образом, благодаря такому подходу, деятельность регулятора также имеет некоторые ограничения, и он вынужден следовать единым нормам, используя принцип единообразия при рассмотрении заявок соискателей.

Принципы работы FSA представляют собой:

• Основная задача регулятора - добиться того, чтобы все участники рынка вели свою деятельность в атмосфере честной конкуренции. Сейчас, в эпоху монополий, само понятие «конкуренция» отсутствует во многих сегментах рынка. FSA как раз пытается создать такие условия, при которых честная конкуренция могла возродиться;
• Сохранение лидирующих позиций государства на мировом рынке. Поскольку Великобритания входит в лидирующую группу государств, то деятельность FSA как раз и направлена на то, чтобы государство не только сохранило столь высокие позиции, но и продолжило движение вверх;
• Приоритет инновациям. Он построен таким образом, что более благоприятные условия для бизнеса создается тем компаниям, которые, в своей деятельности используют инновационные методы работы;
• Строгий отбор персонала. Этот принцип в первую очередь относится к самому регулятору. Это положение гарантирует высокий профессионализм сотрудников FSA;
• Принцип эффективности. Необходимость использования финансовых и человеческих ресурсов наиболее рационально;
• Соблюдение пропорциональности. Его суть в том, что ограничения, накладываемые на промышленность, должны быть пропорциональны ожидаемой выгоде от результатов их действия;
• Роль менеджмента. Следуя этому принципу, можно быть уверенным в том, что руководящий состав фирмы гарантирует соответствие принципов работы фирмы, предъявляемым требованиям. Используется в целях избежания вмешательства регулятора во внутренние дела организации;
• Международный характер. Заключается в сотрудничестве с зарубежными управлениями, для эффективного отслеживания соблюдения принципов и стандартов международных корпораций и рынков.

Заключение

На текущий момент, существует незначительное число лицензий, возлагающих большие ограничения на брокеров. Тем не менее, лицензия FSA считается важным документом, защищающим интересы граждан Великобритании, и одновременно гарантирующий надежность брокера.